Wat is Dynamic Discounting?

In deze blog wordt uitgelegd wat dynamic discounting zijn, wat de belangrijkste kenmerken zijn en hoe het zich verhoudt tot traditionele kortingen. Lees verder om te zien of uw organisatie kan profiteren van Dynamic Discounting.

Cashflowbeheer is een cruciaal onderdeel van het succes van elk bedrijf. Bedrijven worstelen echter meer dan ooit met late betalingen. Gemiddeld worden ongeveer 43% van de facturen van bedrijven te laat betaald. Voeg dit bij de 62% van kleine bedrijven die 23 dagen na de afgesproken betalingstermijn worden betaald. Betalingsachterstanden verstoren actief de bedrijfsvoering, zetten de relatie met handelspartners onder druk en belemmeren groeikansen. Daarom is het cruciaal dat organisaties hun betalingsprocessen proactief beheren en innovatieve oplossingen zoeken om de cashflow te optimaliseren.

De oplossing? Dynamic Discounting - maar wat is Dynamic Discounting? Het is een krachtig hulpmiddel waarmee bedrijven de voordelen van early payment kortingen kunnen benutten of gunstige betalingsvoorwaarden kunnen bedingen met leveranciers en kopers.

Door een goed begrip te krijgen van dynamic discounting en hoe dit het cashflowbeheer verbetert, kunnen organisaties hun betalingsproblemen aanpakken. En gezonde relaties onderhouden met hun handelspartners.

Wat is Dynamic Discounting: De basis begrijpen

Dynamic Discounting is een oplossing voor supply chain finance waarmee bedrijven kortingen op facturen kunnen aanbieden of aanvragen in ruil voor snellere betalingstermijnen. Hiermee kunnen inkopers en leveranciers hun cashflow optimaliseren door te onderhandelen over gunstige betalingstermijnen en te profiteren van early payment kortingen. In tegenstelling tot de traditionele methoden die financiering door derden vereisen, wordt dynamic discounting meestal mogelijk gemaakt via een digitaal platform. Dit maakt communicatie en onderhandeling tussen handelspartners mogelijk.

Hoe Dynamic Discounting werkt voor zowel kopers als leveranciers: Een overzicht

Voor kopers:

Dynamic Discounting biedt inkopers de mogelijkheid om met hun leveranciers te onderhandelen over gunstige betalingsvoorwaarden in ruil voor vroegtijdige betaling. Zo werkt het meestal:

1. Factuur indienen: Kopers dienen hun facturen in bij het platform voor Dynamic Discounting
2. Korting: Het platform berekent automatisch het potentiële kortingsbedrag op basis van de geselecteerde korting met behulp van korting of APR% voor early payment kortingen.
3. Besluit leverancier: Zowel de Kopers als hun Leveranciers kunnen ervoor kiezen om het kortingsaanbod te aanvaarden of af te wijzen op basis van hun cashflowbehoeften en bedrijfsvereisten. Indien aanvaard, wordt de early payment korting toegepast op de factuur.
4. Betaling: Als de leverancier het kortingsaanbod accepteert, betaalt de koper het factuurbedrag met korting aan de leverancier binnen de overeengekomen termijn, meestal sneller dan de oorspronkelijke betalingstermijn.
5. Win-Win: De koper profiteert van early payment kortingen, die de cashflow kunnen verbeteren, de relaties met leveranciers kunnen versterken en in de toekomst mogelijk betere voorwaarden kunnen bedingen. Leveranciers profiteren van de snellere betaling en de verbetering van hun cashflowpositie.

Voor leveranciers:

Dynamic discounting biedt leveranciers de flexibiliteit om vroegtijdige betaling te ontvangen in ruil voor kortingen aan kopers. Dit is hoe het meestal werkt vanuit het perspectief van de leverancier:

1. Factuur indienen: Leveranciers dienen hun facturen in bij het Dynamic Discounting-platform, net als bij traditionele factureringsprocessen.
2. Korting: Het platform berekent automatisch het potentiële kortingsbedrag. Dit is gebaseerd op de overeengekomen voorwaarden voor vroegtijdige betaling en legt het voor aan de leverancier.
3. Besluit leverancier: Leveranciers kunnen ervoor kiezen om early payment kortingen aan te bieden aan kopers in ruil voor snellere betaling. Dit is gebaseerd op hun cashflowbehoeften en bedrijfsvereisten. Als de early payment korting wordt geaccepteerd, wordt deze toegepast op de factuur.
4. Betaling: Als de koper de kortingsaanbieding accepteert, betaalt de koper het gedisconteerde factuurbedrag aan de leverancier binnen de afgesproken termijn. Dit is meestal sneller dan de oorspronkelijke betalingstermijn.
5. Win-Win: De leverancier profiteert van vroegtijdige betaling, een betere cashflow en mogelijk concurrentievoordeel door kopers aantrekkelijke betalingsvoorwaarden te bieden.

Dynamic discounting biedt een win-winoplossing voor zowel inkopers als leveranciers. Dit komt omdat het kopers in staat stelt hun cashflow te optimaliseren en leveranciers hun cashflowpositie te verbeteren terwijl de handelsrelaties worden versterkt.

Het is een flexibele en wederzijds voordelige benadering van het beheer van betalingstermijnen en het versnellen van de cashflow voor bedrijven van elke omvang.

Dynamic discounting versus traditionele discontering: Een vergelijking

Dynamic Discounting is een flexibele en realtime oplossing waarmee bedrijven early payment kortingen kunnen bedingen op basis van hun huidige cashflowbehoeften. Het wordt mogelijk gemaakt door een digitaal platform dat communicatie, onderhandeling en verwerking van kortingsaanbiedingen tussen kopers en leveranciers mogelijk maakt.

Aan de andere kant gaat het bij traditionele discontering meestal om financiering door derden, zoals factoring of invoice discounting. Hierbij schiet een financiële instelling een deel van de factuurwaarde voor aan de leverancier of koper in ruil voor een vergoeding of rente. Traditionele kortingen kunnen meer rigide betalingstermijnen hebben en bieden daarom mogelijk niet hetzelfde niveau van flexibiliteit en real-time communicatie als dynamic discounting.

Laten we nu verder gaan met het vergelijkingsgedeelte:

Dynamic Discounting:

• Flexibiliteit: Dynamic discounting biedt flexibiliteit bij het onderhandelen over early payment kortingen tussen kopers en leveranciers. Het kortingspercentage, de betalingstermijnen en de timing kunnen worden aangepast op basis van de behoeften van beide partijen. Gebruikers kunnen specifieke facturen selecteren binnen het platform en kunnen ook onderhandelen met behulp van APR% in plaats van korting.
• Real-time communicatie: Dit type oplossing wordt mogelijk gemaakt door een digitaal platform dat real-time communicatie en onderhandeling tussen kopers en leveranciers mogelijk maakt. Dit maakt snelle besluitvorming en efficiënte verwerking van kortingsaanbiedingen en betalingen mogelijk.
• Geautomatiseerde verwerking: Het maakt gebruik van automatisering om het betalingsproces van facturen te stroomlijnen, waardoor handmatige inspanningen worden verminderd en betalingscycli worden versneld. Het digitale platform automatiseert de berekening van kortingsbedragen, de indiening en beoordeling van kortingsaanbiedingen en de verwerking van betalingen, waardoor het efficiënt en handig is voor zowel kopers als leveranciers.

Traditionele kortingen:

• Financiering door derden: Traditionele discontering omvat financiering door derden, zoals factoring of invoice discounting, waarbij een financiële instelling een deel van de factuurwaarde voorschiet aan de leverancier of koper in ruil voor een vergoeding of rente. Dit kan extra kosten met zich meebrengen. Het biedt mogelijk ook niet dezelfde mate van flexibiliteit als dynamic discounting vanwege langdurige KYC-processen en compliance.
• Vaste betalingsvoorwaarden: Traditionele verdiscontering kan meer rigide betalingstermijnen hebben, aangezien de financieringsovereenkomst de betalingstermijnen en -timing kan dicteren. Dit maakt mogelijk geen aanpassing mogelijk op basis van de specifieke cashflowbehoeften van de kopers en leveranciers.
• Handmatige verwerking: Traditionele kortingen kunnen gepaard gaan met meer handmatige verwerking. Bijvoorbeeld het indienen van papieren facturen en het handmatig controleren van kortingsaanbiedingen en betalingen. Dit kan leiden tot langere verwerkingstijden en meer administratieve inspanningen in vergelijking met dynamic discounting.

Dynamic Discounting biedt flexibiliteit, real-time communicatie en geautomatiseerde verwerking. Traditionele methoden kunnen daarentegen financiering door derden, vaste betalingstermijnen en handmatige verwerking met zich meebrengen. Inzicht in de verschillen tussen dynamische en traditionele verdiscontering kan bedrijven helpen de meest geschikte oplossing te kiezen voor hun behoeften op het gebied van cashflowbeheer.

Een win-win-oplossing voor kopers en leveranciers

Dynamische kortingen hebben duidelijke voordelen voor zowel inkopers als leveranciers, waardoor het voor beide partijen een win-winsituatie is. Beide, waardoor inkopers hun cashflow kunnen verbeteren door hen in staat te stellen hun werkkapitaal optimaal te benutten via early payment kortingen, waardoor ze minder afhankelijk zijn van externe financiering en mogelijk extra kortingen kunnen vrijmaken voor snelle en stipte betalingen. En leveranciers krijgen sneller toegang tot fondsen, waardoor de cashflow verbetert en de financieringskosten mogelijk dalen.

Het stroomlijnt de activiteiten door gebruik te maken van automatisering om het betalingsproces van facturen te stroomlijnen. Dit komt bovenop het verminderen van handmatige inspanningen, het verlengen van verwerkingstijden en het verbeteren van de operationele efficiëntie voor zowel inkopers als leveranciers.

Wat is Dynamic Discounting? En is het iets wat jouw bedrijf zou moeten overwegen?

Dynamic Discounting is een moderne en flexibele oplossing die een win-win oplossing biedt voor zowel inkopers als leveranciers. Het optimaliseert de cashflow, stroomlijnt de activiteiten, versterkt de relaties met leveranciers en biedt een concurrentievoordeel. Door deze oplossing te implementeren als een strategische financiële oplossing kunnen bedrijven hun betalingsprocessen optimaliseren en hun strategieën voor werkkapitaalbeheer verbeteren.

Meer informatie over onze oplossing Supplier Dynamic Discounting.